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2005年07月 |
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美国依阿华州调查员协会2005年年会将于 |
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《北大法律人》第37期就斯缔尔奖助学金颁发仪式暨培训讲座进行报道，详细介绍了颁奖仪式和讲座的全过程及内容。 |
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北京朝阳法院在全国率先推出的“律师和解制度”正式实施。到朝阳法院代理民事案件的律师都有可能被要求在案件审理之前，主持代理案件进行庭外和解。 |
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人民银行与教育部近期联合在北京、西安、武汉、上海四地选择九所高校，开展题为《珍爱信用记录享受幸福人生》的大学生征信与相关金融知识讲座。 |
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山东省计算机中心与美国新泽西的斯蒂文斯理工学院合作成立“计算机网络司法取证实验室”，这是我国首个专门针对网络犯罪方面的司法取证而进行技术研究的实验室。 |
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《保健食品注册管理办法》将从 |
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| 调查心得 |
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首先，要对合作者进行必要的了解。要清楚地认识到某些国家是私有制为基础的市场经济国家，且存在信用不良问题等基本国情，同时考虑到交易对象多为中小企业，要委托专业的资信调查公司对其进行资信调查。 其次，对风险要有充分的评估并做好规避措施。如可办理出口信用保险，或采取信用证等更为安全的付款方式，要求对方提供担保或银行保函以降低风险，将上述风险费用计入成本，衡量收支是否划算，宁可少赚利润，也不盲目签约。 第三，在贸易过程中，一定要注意保留书面文件。除了一定要签订正规的条款详尽的合同外，对一些诸如修改规格，改变交货期、改变到岸后的保税仓库等一系列细小的要求也须经对方负责人书面确认。在合同中建议加入仲裁条款（因两国之间没有司法协议，比起法院的判决，仲裁结果在两国的执行情况较好）。 第四，一旦对方出现滞付等情况应马上停止合作，要求对方付款后再做下一笔生意，切忌侥幸心理和对方取消订单的顾虑心理。 第五，出现贸易纠纷问题之后须抓紧整理收集各种证据，马上要求对方书面确认还款责任，制定还款计划。并进一步密切关注对方的经营情况和资信情况。如果情况恶化，应立即通知出口保险公司理赔或通过当地律师进行财产保全。根据资信调查结果，应选择最有效率的追讨办法，如刑事诉讼（告对方诈骗，迫其还款）、民事诉讼等。如果该公司的资产尚未转移，且未被抵押，执行起来较为容易，形式可以是上门追讨也可以直接诉讼。某些国家的公司如系法人，多是有限责任公司，一般不可以追究其本人和配偶的无限经济责任。如外方公司恶意诈骗或拖延付款，会提前将有关资产转移后破产（注销公司），则须施加强有力的压力才能达到追索目的，如刑事诉讼等。但因为刑事诉讼的立案条件越来越严格，须经检察院（警察厅）等司法机构通过财务检查确认其资产转移事实和有否涉嫌恶意倒闭、诈骗目的，以决定是否刑事拘留等，程序繁杂，时间也较长，成功可能性较小。民事诉讼由于不影响外方当事人的行动自由，且可以上诉，时间更为持久，从起诉到执行大概需要1年至1年半。 |
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| 保险欺诈愚行 |
为钱潜水 |
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一名佛罗里达州男子面临离婚和支付孩子的抚养费，因此他购买了一份一百万美元的人寿保险，受益人为他的女朋友，然后他去潜水并上演一出戏——假装溺死。救援人员经过大范围搜索后一直未发现该名男子的尸体，但是他女朋友的电话记录引起了调查员的怀疑。经调查，该名男子去潜水，然后游到岸边，将水中呼吸器遗弃在岸边，随后搭便车北行，到威斯康星州他女友家中，最后该男子正是在其女友家中被捕。 |
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| 名词解释 |
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保险诈骗罪：金融诈骗罪的一种，指投保人、被保险人或者受益人故意虚构保险标的，或者对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失程度，或者编造未曾发生的保险事故，或者故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金，数额较大的行为。 处罚：犯保险诈骗罪的，数额较大的，处5年以下有期徒刑，拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产。 |
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