从一起调查案看资信调查的重要性-北京斯缔尔商务调查服务有限公司

从一起调查案看资信调查的重要性　　

本文的作者是一位富有经验的老调查员，文章中讲述的案例是他所办案子中较为典型的一起，从中可看出资信调查对事前防范的有效性和重要性，摆事实，讲道理，不得不令人信服。

　　近年来随着市场经济的发展，各种商务活动也日渐频繁，商业贸易、商业投资等各种商业经济活动量成倍，甚至成几十倍的增长。伴随着这些商务活动，各种本不该有的运作失误也随之出现，一些不法商人为谋利而不择手段，形形色色的商业欺诈行为屡见不鲜，开展有效的商务调查将大大减少商业运作中的失误和各种欺诈行为，当商业欺诈行为出现时可较快地识破这些行为。

　　2000年6月，南京某公司致函“斯缔尔”称其在南京某处投资5000万元开发一建设项目，现欲将该项目转让，为避免运作中的失误，请“斯缔尔”对A、B两家房地产开发商的资信情况进行调查，以帮助该公司领导选择转让对象。

　　调查员经过认真、细致的工作，很快便把A、B两家房地产开发商的资信情况搞清楚，并提交了翔实的调查报告。调查结果显示：A房地产开发商是一个项目公司，即以A大厦命名的房地产公司，不从事房地产开发经营活动。A公司是一家私营企业，注册资金虽然有2000万元，但却是由债转股形成的，且A公司的所有资金已投入到A大厦的工程中，因再无资金投入，现大厦已处于停工状态。A大厦因未交纳土地出让金，未获得土地使用权证书，因而得不到银行贷款的支持，A公司至今尚拖欠施工单位工程款1000余万元。由于付不起租金，A公司的办公用房已被产权人收回，目前没有固定的经营场所。另外，调查员还获得一条重要信息，即A公司的老板与本案委托人南京某公司的上级主管部门的一位副总交情甚厚，欲通过这位副总的帮助炒卖地皮非法获利。

　　调查结果还显示：B房地产开发商是一有限责任公司，出资人有当地劳动主管部门、房地产主管部门和公司职工，注册资金为500万元，其中职工集资占股金总额的80%。B公司规模虽然不大，但经营情况良好，每年均能按时足额完税，且职工每年可分得30%的红利。B公司为接手南京某公司的开发项目，正在积极做准备工作，包括设计方案已报到当地规化局审批，将来的合作伙伴也已找好。B公司除银行短期贷款外，再无其他外债，而且B公司借贷信誉良好，对银行贷款能够按期归还。

　　委托人南京某公司根据“斯缔尔”的调查结果很快便确定了转让对象，并对转让结果非常满意。

　　这一案例说明委托人南京某公司的领导层具有商务安全防范的意识，为了提防某一事件的发生做到未雨绸缪。同时也告诉我们，经济交往活动中的风险是无时不在的，我们能做的只有最大限度地防范风险，将风险减少到最低，与其事后补救，不如事前防范，而防范的第一步就是资信调查。通过资信调查可以减少投资的盲目性与经营风险，可以避免决策的失误，使企业在日益激烈的市场竞争中立于不败之地。因此，国外把商务安全调查中的资信调查工作比喻为“防止跌倒的手杖”。