从一起诈骗未遂案看“事前调查”　　

　　此文通过一起诈骗未遂案说明资信调查具有事前防范作用，以小见大。作者本人即是一位资深调查员，眼光独到，所讲案例生动、典型，令人深思。

　　在经济领域内，随着商务活动的日益频繁，商业贸易、商业投资等各种商业经济活动量的迅猛增长，各种不该有的运作失误也随之出现，一些不法商人为谋利而不择手段。因此，形形色色的商业欺诈行为履见不鲜。以在海市发生的一起诈骗未遂案为例，即可见一斑。

　　一、案情：

　　海市一商贸公司（以下简称A公司）近年来业务发展迅速，年营业额从一开始的几佰万元发展到目前的几亿元，现有的办公场所已不能适应公司发展的需要。于是A公司急于寻找一处新的办公地址。这一消息不胫而走，一中介公司很快登门拜访，并向A公司推荐一处近似A公司所期望的办公场所（以下简称B公司）。A、B公司经中介公司穿针引线，在短短一周内便签订了购买房地产合同，A公司欲以3000万元买断B公司现用的办公场所。在这即将付款的千钧一发之际，A公司的上级主管部门来海市检查工作，并建议A公司暂停付款，对将要买断的新地址及其所属公司进行摸底调查，以求安全。

　　二、务实调查：

　　反商务欺诈的专业机构——北京斯缔尔商务调查服务有限责任公司就这样被选中并接受了A公司的委托，查出了一桩由中介公司与出让方联手进行的诈骗未遂案。

　　原来，这家B公司的法定代表人在公司成立之初是一外地个体商人，到海市之后与当地村民委员会合作设立了B公司，村民委员会以土地、厂房出资作为B公司的经营场所。该个体商人对公司实行承包经营，任法定代表人、总经理利用这块宝地做高档服装、工艺品生意。几年来，因经营不善亏损上百万，已经到了破产还债的地步。在此燃眉之际，从房地产中介公司的同乡那里获悉，A公司寻找办公地址的信息，便与这位同乡一起精心策划了偷鸡下蛋，合伙骗钱的诈骗案。

　　1、由同乡以房地产中介公司的名义上门向A公司推销B公司的办公场所（实为村民委员会所有），事成之后以售房总价的5%作为中介费用；

　　2、由B公司负责“准备”相关材料，与A公司面谈，谈判价3500万，底价3000万；

　　3、为迎合A公司急于求成的心理，B公司承诺，在A公司签订合同并付款后一个月内负责办理房地产权过户手续。

　　经当地房地产管理部门证实，B公司欲出让的这处房地产，产权属小江区松江村民委员会所有。该村委会作为B公司的股东之一竟然在“斯缔尔”去调查之前，对B公司擅自出卖村委会所有的房地产一无所知。村主任气愤地说，竟有这种事，利用我们的场地做生意，不但不交承包费，还要偷着卖我们的房地产，真是岂有此理。

　　向当地法院查询，B公司因长期欠债已被两个债权人相继诉诸法庭。B公司为摆脱困境才出此下策，迈出了违法犯罪的一步。

　　三、分析意见：

　　这里需要说明的不是B公司的蓄谋欺诈，也不是A公司的急于求成，而是A公司的上级部门那种可贵的“事前调查意识”。若不是上级部门来检查工作，或上级部门也没有这种“事前调查意识”，A公司就会毫无戒备地钻进B公司与中介公司联手编织的圈套，损失的不仅是3000万元人民币，甚至会把公司拖向绝境。

　　商场如战场，一样地风云变幻，一样地兵不厌诈。商场上的诈骗行为，几乎是无处不在，无时不有。要防止商务欺诈，首先各商家要增强法制观念，提高“事前调查意识”，做到知己知彼，百战不殆。其次是要掌握反欺诈调查机构的信息，便于联系。如京城知名度较高的北京斯缔尔商务调查服务有限责任公司可提供：

　　1、防止商业欺诈调查

　　2、保险索赔欺诈调查

　　3、诉讼前后资信调查

　　4、商业信用调查

　　5、雇前调查

　　6、背景调查